O Banco Central (BC) publicou hoje (6) circular com determinações sobre lavagem de dinheiro destinadas a instituições de pagamento, empresas que viabilizam pagamentos eletrônicos. A norma orienta as instituições a confirmarem a identificação de clientes com bancos de dados públicos ou privados. Serasa e SPC são exemplos de bancos de dados privados.

O BC determina ainda a implementação de sistemas que permitam a identificação e a avaliação de riscos. Por fim, a circular altera o valor a partir do qual é preciso solicitar informações mais detalhadas do cliente no caso de abertura de conta de pagamento pré-paga.

Atualmente, são exigidos apenas o nome e o CPF do cliente que pede cartão pré-pago até R$ 1,5 mil. No caso de valor acima de R$ 1,5 mil ou conta pós-paga, são pedidas informações adicionais, como data de nascimento, nome da mãe e endereço residencial. Com a nova norma, os dados detalhados serão exigidos somente a partir de R$ 5 mil ou para abertura de conta pós-paga. Segundo o BC, a medida deve diminuir custos.

http://agenciabrasil.ebc.com.br/economia/noticia/2014-11/bc-orienta-empresas-de-pagamento-eletronico-sobre-lavagem-de-dinheiro